Para asesores con cartera y para quien empieza. El alta ocurre en paralelo: la promotoría actual, las claves vigentes y la cartera se quedan como están.
Hace unos años la conversación con un cliente se resolvía con la prima y la suma asegurada. Hoy el mismo cliente pregunta por dólares, por rendimiento, por qué pasa con su dinero si llega a los ochenta años sin haber usado la póliza.
Son preguntas razonables y ya no se van a dejar de hacer.
Quien las puede responder sostiene la relación. Quien no, la va cediendo sin enterarse.
Es el mismo cliente y es el mismo asesor. Cambia con qué se sienta a la mesa.
Allianz para el portafolio completo, más un especialista por ramo: Inversiones Internacionales en ahorro e inversión, OLÉ Life en vida, Bupa en gastos médicos, Qualitas en autos. El alta con Horizonte Seguro no sustituye ninguna clave existente.
Mercados financieros, construcción de portafolio y criterios de asignación de activos. Más la especialidad técnica en vida para empresas, con su marco fiscal. Producto sin conocimiento se queda sin colocar.
Cada asesor llega con un negocio ya andando. Antes de cualquier otra cosa se define qué papel juega Horizonte Seguro en ese negocio, y se traza el camino con nombre y fechas.
Busco entender el negocio de cada asesor, definir qué papel juega Horizonte Seguro en él, trazar un camino y encargarme personalmente de que ocurra.
Busco integrar conocimiento útil de mercados, tecnología y redes al negocio de cada asesor. Diez años desarrollando asesores financieros de verdad.
Busco conocer a cada asesor que llega y que nos conozca de vuelta. Y que la primera comisión llegue a su bolsillo cuanto antes.
Busco que el alta y los primeros meses no se hagan en solitario. Acompaño cada incorporación desde Guadalajara hasta que se coloca el primer caso.
Todo lo que hay aquí está construido alrededor de aprender de mercados financieros. A quien esa parte no le interesa, Horizonte Seguro le va a quedar chico.
Tampoco hay una cifra de cuánto se gana al mes, ni un esquema de medio tiempo pasivo. El conocimiento se estudia y el ingreso llega después del trabajo, en ese orden.
Horizonte Seguro forma a su red. Cada curso lo imparte el socio que lleva ese ramo.
Criterios de asignación de activos, construcción de portafolio y las ventajas fiscales del instrumento. La base del ADN financiero.
Persona clave e intersocios. Estructura de la póliza, marco fiscal, convenio notarial de promesa de compraventa de acciones, valuación del negocio como base de la suma asegurada, y comparativo de cómo lo resuelven siete aseguradoras del mercado.
Cuatro sesiones sobre tres motores: la gente que ya se conoce, la cartera actual y la generación de clientes nuevos. Cada asesor termina con su propio sistema armado y un tablero de cinco semanas.
Para un profesional de otra industria con red propia, o para un asesor en sus primeros años. Empezar sin estructura es la razón más común por la que la gente deja el oficio antes del primer año.
El trámite y sus tiempos se explican en la primera conversación.
Con el socio que lo lleva. Vida con César, ahorro con Montse, inversión con Rodolfo, gastos médicos con Mariana.
Cuatro sesiones para construir un sistema propio, con tarea entre cada una.
De la cita a la emisión, con alguien al lado.
La producción en tablero, revisada cada semana.
Más de 50 asesores, con oficina en las dos plazas y la incorporación coordinada desde Guadalajara.
